Aanmelden
Fintech in Nederland
Fintech in Nederland: de complete gids voor ondernemers en MKB

Fintech in Nederland: de complete gids voor ondernemers en MKB

Fintech verandert de manier waarop ondernemers geld ontvangen, betalen, lenen en hun administratie voeren. Wat ooit een niche was voor techbedrijven, is uitgegroeid tot een onmisbaar onderdeel van vrijwel iedere onderneming in Nederland. Van zakelijke rekeningen die binnen vijftien minuten geopend zijn tot zakelijke leningen die volledig digitaal worden verstrekt — fintech-oplossingen zijn voor het MKB inmiddels eerder regel dan uitzondering.

In deze gids zetten we het complete fintech-landschap voor Nederlandse ondernemers uiteen. Welke categorieën zijn er, welke aanbieders horen tot de bekendste, hoe zit het met toezicht en veiligheid, en wanneer is fintech wel of juist niet het juiste antwoord op een ondernemersvraag?

Wat is fintech precies?

Fintech is de samentrekking van “financial” en “technology” — financiële technologie, dus. Onder die noemer vallen alle bedrijven die financiële producten of diensten aanbieden via moderne technologie, vaak als alternatief voor traditionele banken en financiële instellingen.

In de praktijk dekt de term een breed spectrum: van een online betaaloplossing voor een webshop tot een volledig digitale zakelijke bank, van een boekhoudprogramma met automatische bankkoppeling tot een platform waar je binnen 24 uur een lening kunt afsluiten. Wat al deze diensten gemeen hebben: ze gebruiken technologie om processen sneller, goedkoper of toegankelijker te maken dan via traditionele financiële partijen.

De opkomst van fintech heeft ook beleggen toegankelijker gemaakt. Voor wie de stap zet van traditioneel sparen naar beleggen via moderne brokers, biedt onze pillar over investeringsstrategieën in Nederland een compleet overzicht van wat erbij komt kijken.

Belangrijk om vooraf te begrijpen: niet elk fintech-bedrijf is een bank. Sommige aanbieders hebben een volledige bankvergunning (en vallen daarmee onder de depositogarantie), andere opereren als betalingsinstelling of softwareleverancier. Dat onderscheid is voor ondernemers cruciaal — daarover later meer.

Waarom fintech de zakelijke markt verovert

De aantrekkingskracht van fintech voor ondernemers is helder. Vergelijk een traditionele bank met een digitale aanbieder en de verschillen springen meteen in het oog:

  • Snelheid: een fintech-rekening open je vaak binnen vijftien minuten — bij een grote bank kan dat weken duren
  • Kosten: lagere maandabonnementen, vaak geen kosten voor binnenlandse betalingen
  • Digitaal-first: alles via app of dashboard, geen papieren formulieren
  • Flexibiliteit: opzeggen wanneer je wilt, geen ingewikkelde voorwaarden
  • Integratie: directe koppelingen met boekhoudsoftware, webshopplatformen en betaalsystemen

De cijfers volgen de trend. Het aandeel van fintechs in de totale MKB-financiering groeide in een jaar tijd van 2,2 naar 2,8 procent. Bij kleinere leningen onder de 25.000 euro is dat aandeel al boven de 8 procent. En uit onderzoek blijkt dat vier op de vijf zakelijke klanten fintech overweegt als alternatief of aanvulling op de traditionele bank.

De groei wordt versterkt doordat fintechs vaak juist die klanten bedienen die bij grootbanken moeilijk terecht kunnen: starters, ZZP’ers, ondernemers met een minder traditioneel businessmodel, of bedrijven die snel willen kunnen schakelen.

De belangrijkste categorieën binnen fintech

Voor MKB-ondernemers zijn er grofweg zes categorieën fintech-diensten die er echt toe doen:

  1. Zakelijke rekeningen — alternatief voor traditioneel zakelijk bankieren
  2. Online betalen en betaalverwerking — voor webshops en dienstverleners
  3. Boekhouden en administratie — software met automatisering en koppelingen
  4. Zakelijke financiering — leningen, kredieten en alternatieve financieringsvormen
  5. Crowdfunding — kapitaal ophalen via een groep investeerders
  6. Internationaal betalen — valutahandel, FX en grensoverschrijdende transacties

Hieronder per categorie de belangrijkste aanbieders en wat je moet weten voordat je een keuze maakt.

Zakelijke rekeningen via fintech

Waar je vroeger automatisch bij ABN AMRO, ING of Rabobank uitkwam voor een zakelijke rekening, zijn er inmiddels diverse digitale alternatieven die specifiek voor het MKB ontwikkeld zijn.

Bekendste aanbieders:

  • bunq — Nederlandse neobank met sterke focus op MKB en internationale ondernemers
  • Finom — Europese aanbieder gericht op ZZP’ers en kleine MKB-bedrijven
  • Revolut Business — internationaal sterk, met meerdere valuta in één rekening
  • Wise Business — uitstekend voor ondernemers met buitenlandse betalingen

Waar je op moet letten:

  • Heeft de aanbieder een bankvergunning of opereert hij als betalingsinstelling? Alleen partijen met een bankvergunning vallen onder de depositogarantie tot 100.000 euro per rekeninghouder
  • Welke koppelingen zijn er met je boekhoudprogramma?
  • Wat zijn de kosten voor binnenlandse en buitenlandse betalingen?
  • Hoeveel gebruikers kun je toevoegen, en welke rechten kunnen ze krijgen?
  • Is multi-currency mogelijk als je internationaal werkt?

Voor veel kleinere ondernemers werkt een fintech-rekening prima als hoofdrekening. Bedrijven met complexere structuren (BV’s, holdings, grote transactievolumes) kiezen soms voor een combinatie: een traditionele bank als hoofdrekening en een fintech-rekening voor specifieke doelen (bijvoorbeeld internationale betalingen).

Online betalen en betaalverwerking

Voor webshops, dienstverleners en bedrijven die online afrekenen, zijn fintech-betaalproviders inmiddels de standaard. Een aantal Nederlandse spelers heeft hier wereldwijd naam gemaakt — en dat is geen toeval. Adyen en Mollie zijn beide opgenomen in onze pillar over snelgroeiende startups in Nederland als voorbeelden van fintech-bedrijven die uit Nederland zijn gegroeid tot internationale spelers.

De belangrijkste aanbieders voor het MKB:

  • Mollie — populair bij kleinere webshops en MKB, eenvoudige integratie
  • Adyen — vooral voor grotere ondernemingen met enterprise-behoeftes
  • iDEAL (en de internationale opvolger Wero) — dé standaard voor Nederlandse consumentenbetalingen
  • PayPal — wereldwijd herkenbaar, vooral nuttig voor internationale klanten
  • Stripe — sterk voor SaaS- en abonnementsmodellen

Waar het verschil zit: Adyen richt zich op grotere transactievolumes en multinationale bedrijven, terwijl Mollie juist sterk is in de Nederlandse en Europese MKB-markt. Voor een lokale webshop is Mollie vaak een logische keuze; voor een internationale e-commerce-onderneming met complexe behoeftes kan Adyen meer waarde leveren.

Wat te bekijken bij de keuze:

  • Transactiekosten — vaak een vast bedrag plus percentage per transactie
  • Beschikbare betaalmethoden — minimaal iDEAL, idealiter ook creditcards, Bancontact, Klarna
  • Pay-out frequentie — hoe snel staat je geld op je rekening?
  • Integratie met je webshopplatform (WooCommerce, Shopify, Magento, Lightspeed)
  • Customer support — vooral relevant als er iets fout gaat met een transactie

Boekhouden en administratie

Boekhoudsoftware is misschien wel de oudste tak van fintech, maar evolueert nog steeds snel. De Nederlandse markt is sterk versnipperd: er zijn vijftien serieuze aanbieders, en de meeste MKB-bedrijven combineren hun boekhoudsoftware met meerdere andere financiële tools.

De bekendste Nederlandse boekhoudpakketten:

  • Moneybird — populair bij ZZP’ers en kleine ondernemers, eenvoudig en betaalbaar
  • e-Boekhouden.nl — laagdrempelig, goede prijs-kwaliteit
  • Exact Online — krachtig voor groeiende MKB-bedrijven, sterke automatisering
  • Twinfield — onderdeel van Wolters Kluwer, populair bij accountants
  • Yuki — focus op samenwerking tussen ondernemer en accountant
  • Visma eAccounting / AccountView — breed inzetbaar voor MKB
  • SnelStart — sterk voor kleinere bedrijven en starters
  • AFAS — voor middelgrote organisaties die boekhouding, HR en CRM willen integreren

De trend: koppelingen worden belangrijker dan het pakket zelf. Uit onderzoek blijkt dat 74 procent van de Europese MKB-bedrijven meerdere financiële tools naast hun boekhoudsoftware gebruikt — gemiddeld drie aanvullende systemen voor facturatie, salarisadministratie, betalingen, kostenbeheer of rapportages. Hoe goed je boekhoudprogramma communiceert met je betaaloplossing, je zakelijke rekening en je webshop, bepaalt steeds meer hoe efficiënt je administratie écht is.

Voor wie nog twijfelt: 32 procent van de ondernemers stapt jaarlijks over op andere boekhoudsoftware, en nog eens 47 procent overweegt het serieus. Met andere woorden: je zit nergens aan vast. Periodiek vergelijken loont.

Zakelijke financiering via fintech-platformen

Hier zit op dit moment de hardste groei in fintech. Naast bedrijfsfinanciering werken fintech-platformen ook steeds vaker met financieringsoplossingen voor de Nederlandse vastgoedmarkt — denk aan crowdfundingplatforms voor vastgoedprojecten en gespecialiseerde hypotheekverstrekkers. Waar grootbanken steeds terughoudender werden met MKB-financiering, zijn fintech-platformen ingesprongen. Het aandeel van fintechs in de Nederlandse MKB-kredietmarkt groeit jaarlijks met honderden miljoenen euro’s.

Waarom werkt het zo goed?

  • Snelheid — vaak binnen 24 tot 72 uur uitsluitsel
  • Volledig digitaal — geen papieren formulieren of bezoek aan een bankkantoor
  • Slimme data-analyse — fintechs kijken naar de actuele situatie (omzet, cashflow) in plaats van alleen historische cijfers
  • Lagere drempel — minder strenge eisen aan onderpand en jaarrekeningen
  • Flexibele bedragen — vaak vanaf enkele duizenden euro’s tot enkele honderdduizenden

Bekende Nederlandse fintech-financiers:

  • Mogelijk — zakelijke leningen op basis van toekomstige omzet
  • New10 — ABN AMRO-dochter, snelle zakelijke kredieten
  • Floryn — flexibel rekening-courantkrediet voor MKB
  • Funding Circle — peer-to-peer lending platform
  • October — Europees platform voor MKB-financiering
  • Spotcap — kredietlijnen voor groeiende bedrijven

Wat je moet weten voordat je tekent:

  • Reken de rente altijd om naar jaarrente (sommige aanbieders communiceren in maandtarieven die hoger uitvallen dan je denkt)
  • Vergelijk minimaal drie aanbieders — verschillen kunnen aanzienlijk zijn
  • Let op extra kosten zoals afsluitprovisie, administratiekosten en boete bij vervroegde aflossing
  • Bekijk de flexibiliteit — kun je extra aflossen zonder boete?
  • Check of de aanbieder onder toezicht van DNB of AFM valt

Wie financiering aanvraagt — van een traditionele bank tot moderne fintech-platforms — heeft vrijwel altijd een ondernemingsplan nodig. Onze pillar over het ondernemingsplan in Nederland bespreekt precies wat banken, Qredits en investeerders willen zien.

Voor ondernemers die hun financieringskeuzes willen plaatsen binnen een bredere groeistrategie, biedt onze checklist zakelijke groei voor ondernemers een praktisch kader om dat in te bedden.

Crowdfunding voor MKB

Een aparte tak van fintech die in Nederland sterk is gegroeid: crowdfunding. Via een crowdfundingplatform kun je financiering ophalen bij een groep informele investeerders — soms tientallen, soms honderden mensen tegelijk.

Bekende Nederlandse platformen:

  • Collin Crowdfund — een van de grootste, voor leningen tot 2,5 miljoen euro
  • NLInvesteert — voor groeiende MKB-bedrijven
  • Geldvoorelkaar — peer-to-peer model
  • Crowdfunding-platform.nl — overzichtssite met meerdere aanbieders

In Nederland wordt jaarlijks ruim een miljard euro via crowdfunding opgehaald, met een gemiddeld succesvol opgehaald bedrag van rond de 350.000 euro per campagne. De meest populaire vorm is de lening — waarbij investeerders een vast rentepercentage terugkrijgen.

Wanneer is crowdfunding geschikt?

  • Voor bedrijven met een goed verhaal dat een breder publiek kan aanspreken
  • Wanneer banken geen of beperkte financiering willen geven
  • Voor projecten met een duidelijke business case en aantoonbare cashflow
  • Wanneer marketing en financiering gecombineerd kunnen worden (campagnes leveren ook bekendheid op)

Wanneer juist niet?

  • Als je vertrouwelijkheid belangrijk vindt — een campagne is per definitie publiek
  • Wanneer je snel geld nodig hebt — een campagne duurt meestal weken tot maanden
  • Voor bedragen onder de 50.000 euro is een fintech-lening vaak efficiënter

Internationaal betalen en valutamanagement

Voor ondernemers die over de grens werken — leveranciers in het buitenland, klanten in andere landen, internationale teams — is internationaal betalen via traditionele banken een dure aangelegenheid. Wisselkoersmarges van 3 tot 5 procent zijn niet ongebruikelijk, plus aparte transactiekosten.

Fintech-oplossingen drukken die kosten dramatisch.

Bekendste aanbieders:

  • Wise Business — transparante midmarket-koersen, lage vaste vergoeding
  • Revolut Business — multi-currency rekeningen, gratis basisplan
  • Ebury — sterk voor middelgrote bedrijven met grotere FX-volumes
  • TransferGo — focus op kleinere internationale betalingen

Waar je op moet letten:

  • Wat is de werkelijke wisselkoers ten opzichte van de marktkoers?
  • Welke vaste kosten zitten er op een transactie?
  • Hoe snel komt het geld aan in het buitenland?
  • Welke valuta worden ondersteund?
  • Is er een multi-currency rekening waarin je verschillende valuta kunt aanhouden?

Voor een onderneming met regelmatige buitenlandse transacties levert het overstappen op een fintech-oplossing vaak duizenden euro’s per jaar aan besparing op.

Hoe veilig is fintech?

Een van de meest gestelde vragen — en terecht. Als je geld toevertrouwt aan een digitale partij die geen vestiging om de hoek heeft, hoe weet je dan dat het veilig is?

Het korte antwoord: de meeste serieuze fintech-aanbieders zijn even veilig als traditionele banken, mits je weet waar je op moet letten.

Toezicht in Nederland:

  • De Nederlandsche Bank (DNB) houdt toezicht op banken, betaalinstellingen en grotere financiële partijen
  • De Autoriteit Financiële Markten (AFM) controleert hoe financiële producten worden aangeboden en informatie wordt verstrekt
  • De Wet op het financieel toezicht (Wft) vormt het juridische kader voor alle financiële instellingen

Belangrijk onderscheid: bankvergunning versus betalingsinstelling

Niet elke fintech-aanbieder heeft een volledige bankvergunning. Veel partijen opereren als betalingsinstelling — wat hen toestaat om betalingen te verwerken en rekeningen aan te bieden, maar niet onder het depositogarantiestelsel valt. Dat betekent: als de aanbieder failliet zou gaan, ben je je tegoed kwijt.

De depositogarantie beschermt tegoeden tot 100.000 euro per rekeninghouder per instelling. Bij aanbieders met een volledige bankvergunning (zoals bunq) ben je dus tot dat bedrag gedekt. Bij betalingsinstellingen niet.

Aandachtspunten:

  • Check of de aanbieder een AFM-registratie of DNB-vergunning heeft
  • Bekijk of het bedrijf onder depositogarantie valt
  • Lees recensies van echte gebruikers (niet alleen die op de eigen website)
  • Houd grote tegoeden bij voorkeur niet bij één partij — spreid risico
  • Test eerst met kleine bedragen voordat je je hele administratie overzet

Cyberveiligheid is een ander onderwerp dat speelt — phishingaanvallen op zakelijke fintech-rekeningen nemen toe. Een goede tweefactorauthenticatie, sterke wachtwoorden en bewustzijn binnen het team zijn minstens zo belangrijk als de keuze van de aanbieder zelf.

Wanneer is fintech wel — en wanneer juist niet — de juiste keuze?

Een eerlijke vergelijking. Fintech heeft veel voordelen, maar is niet voor elke situatie of elk bedrijf de beste oplossing.

Fintech werkt uitstekend voor:

  • ZZP’ers en kleine MKB-bedrijven die snelheid en gemak willen
  • Webshops en digitale dienstverleners
  • Bedrijven met internationale activiteiten of buitenlandse leveranciers
  • Ondernemers die hun administratie willen automatiseren
  • Starters die snel een rekening of financiering nodig hebben
  • Bedrijven die flexibele, kleinere kredieten zoeken

Fintech werkt minder goed voor:

  • Bedrijven met complexe juridische structuren (grote holdings, internationale concerns)
  • Ondernemers die persoonlijk contact met hun bank waarderen
  • Sectoren met specifieke wettelijke eisen rond bankieren (bijvoorbeeld notarissen, advocaten met derdengelden)
  • Bedrijven die zeer grote tegoeden moeten aanhouden (waarbij depositogarantie cruciaal is)
  • Ondernemers die hun bank ook willen gebruiken voor uitgebreid financieel advies

De praktijk: veel ondernemers kiezen voor een combinatie. Een traditionele bank voor de hoofdrekening en complexe transacties, plus een of meerdere fintech-oplossingen voor specifieke functies (betalingen, internationale handel, een tweede rekening voor projecten).

Hoe kies je de juiste fintech-aanbieder?

Tien praktische vragen om jezelf te stellen voordat je tekent:

  1. Heeft de aanbieder een vergunning van DNB of AFM?
  2. Val ik onder depositogarantie? Of opereert deze partij als betalingsinstelling?
  3. Wat is de prijsstructuur — abonnement, transactiekosten, verborgen vergoedingen?
  4. Welke koppelingen zijn er met de software die ik al gebruik?
  5. Hoe is de customer support ingericht? Telefonisch, chat, alleen e-mail?
  6. Welke opzegtermijnen gelden? Zit ik vast aan een contract?
  7. Hoe goed is de app of het dashboard? Test eerst de demo
  8. Wat zeggen bestaande klanten in onafhankelijke reviews?
  9. Is er multi-user toegang met rechten voor accountant en medewerkers?
  10. Hoe gaat de aanbieder om met data en privacy (GDPR-compliant)?

Een fintech kiezen zonder deze vragen door te lopen is hetzelfde als een leverancier kiezen op basis van de website alleen. Een uur huiswerk vooraf bespaart later weken aan migratie-ellende.

De toekomst van fintech in Nederland

Een paar trends die het Nederlandse fintech-landschap de komende jaren gaan vormen:

1. AI-integratie in financiële diensten. Voorspellende cashflow-modellen, automatische categorisatie van transacties, fraudedetectie via patroonherkenning — AI wordt diep verweven in vrijwel elke fintech-toepassing. Veel van de Nederlandse AI-bedrijven werken specifiek aan fintech-toepassingen.

2. Embedded finance. Financiële diensten worden geïntegreerd in niet-financiële platforms. Denk aan een webshop die direct factoring aanbiedt, een logistieke partij die financiering verstrekt, of een boekhoudprogramma dat zelf leningen verstrekt op basis van de gegevens die het al heeft.

3. Consolidatie in de fintech-markt. Na jaren van explosieve groei begint de markt te consolideren. Verwacht overnames, fusies en grote internationale spelers die Nederlandse pareltjes opslokken — een patroon dat ook bij de bredere snelgroeiende startups in Nederland zichtbaar is.

4. Strengere regelgeving. Europese wetgeving (PSD3, DORA, MiCA) wordt strenger. Voor ondernemers is dat goed nieuws — meer bescherming en transparantie — maar betekent ook dat kleinere fintechs zullen moeten investeren in compliance.

5. Verdere groei van zakelijke neobanken. Wat consumenten-neobanken (Revolut, bunq, N26) hebben gedaan voor de retailmarkt, gaat zich herhalen in B2B. Volledig digitale zakelijke banken met focus op specifieke segmenten (e-commerce, freelancers, internationale ondernemers) zullen marktaandeel blijven veroveren.

Moderne financiële tools brengen ook moderne risico’s met zich mee. Voor ondernemers die hun complete cyberweerbaarheid willen begrijpen — van factuurfraude tot phishing tegen het financiële team — biedt onze pillar over cybersecurity voor MKB en ondernemers een compleet overzicht.

Voor ondernemers die actief willen volgen welke ontwikkelingen er spelen, en hoe hun bedrijf daar zichtbaar in kan worden, biedt ons platform via zakelijke zichtbaarheid de mogelijkheid om hun verhaal te delen binnen relevante content.

Lees ook

Veelgestelde vragen

Wat is fintech precies?

Fintech is een samentrekking van “financial” en “technology”. Het verwijst naar bedrijven die financiële diensten aanbieden via moderne technologie — meestal als alternatief voor traditionele banken. Onder fintech vallen onder andere zakelijke rekeningen, online betaaldiensten, boekhoudsoftware, financieringsplatformen en internationale betaaloplossingen.

Is fintech veilig voor mijn onderneming?

Ja, mits je een aanbieder kiest die onder Nederlands of Europees toezicht staat. De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten houden toezicht op fintech-bedrijven. Belangrijk: niet elke fintech heeft een volledige bankvergunning. Aanbieders zonder bankvergunning vallen buiten het depositogarantiestelsel, dat tegoeden tot 100.000 euro per rekeninghouder dekt.

Welke Nederlandse fintech-bedrijven zijn het bekendst?

Mollie en Adyen zijn de bekendste op het gebied van online betalen — beiden zijn uitgegroeid tot internationale spelers. bunq is de bekendste Nederlandse neobank met focus op MKB. Andere bekende namen zijn New10 (financiering), Floryn (kredietlijnen), Collin Crowdfund (crowdfunding) en Moneybird (boekhouden).

Is een fintech-rekening beter dan een gewone zakelijke rekening?

Dat hangt af van wat je nodig hebt. Voor ZZP’ers en kleinere MKB-bedrijven die snelheid, lage kosten en digitale integratie willen, is een fintech-rekening vaak een uitstekende keuze. Voor bedrijven met complexe structuren, grote tegoeden of behoefte aan persoonlijk advies, blijft een traditionele bank meestal de beste basis. Veel ondernemers combineren beide.

Hoeveel kost fintech?

Dat varieert sterk per categorie. Een fintech zakelijke rekening kost vaak tussen de 5 en 25 euro per maand. Online betaalproviders rekenen meestal 1-3 procent per transactie plus een vaste vergoeding. Boekhoudsoftware kost meestal tussen de 10 en 50 euro per maand. Financieringskosten lopen sterk uiteen — vraag altijd de jaarrente op om aanbiedingen te kunnen vergelijken.

Kan ik snel een zakelijke lening krijgen via fintech?

Ja. Veel Nederlandse fintech-platformen kunnen binnen 24 tot 72 uur een aanvraag beoordelen en het geld op je rekening hebben staan binnen een week. De voorwaarde is dat je administratie op orde is — fintechs werken vaak met automatische koppelingen aan je boekhoudprogramma en bankrekening om je kredietwaardigheid in te schatten.

Wat is het verschil tussen iDEAL en Mollie?

iDEAL is een Nederlandse betaalmethode die direct met je bank werkt. Mollie is een betaalprovider die meerdere betaalmethoden aanbiedt — waaronder iDEAL, creditcards, PayPal, Bancontact en meer. Een webshop heeft Mollie (of een vergelijkbare provider) nodig om iDEAL en andere betaalmethoden aan te bieden. iDEAL alleen is dus geen oplossing voor een webshop — Mollie of een vergelijkbare partij is dat wel.

Wat is embedded finance?

Embedded finance is een trend waarbij financiële diensten worden geïntegreerd in niet-financiële platforms. Voorbeelden: een webshop die direct factoring aanbiedt aan zijn verkopers, een boekhoudprogramma dat leningen verstrekt op basis van de cijfers die het al heeft, of een logistiek platform dat verzekeringen aanbiedt. Voor ondernemers betekent dit dat financiële diensten op steeds onverwachtere plekken beschikbaar zijn.

Hoe kies ik tussen verschillende boekhoudprogramma’s?

Kijk vooral naar koppelingen in plaats van naar het pakket zelf. Het beste programma is degene die naadloos communiceert met je bank, betaalprovider, webshop en accountant. Test bij voorkeur eerst met een gratis proefperiode. Bekende keuzes per segment: Moneybird en e-Boekhouden voor ZZP’ers en kleinere MKB, Exact Online en Twinfield voor groeiende bedrijven, AFAS voor middelgrote organisaties die alles willen integreren.

Is fintech alleen voor moderne, jonge bedrijven?

Nee. Inmiddels gebruiken ondernemers van alle leeftijden en sectoren fintech-oplossingen. Het misverstand dat fintech “alleen voor digitale natives” zou zijn, is achterhaald. Bouwbedrijven gebruiken fintech-financiering, kappers gebruiken digitale boekhoudprogramma’s, zorgverleners gebruiken online betaalsystemen. De toegankelijkheid is een van de redenen waarom fintech zo hard groeit — het werkt voor iedereen die bereid is digitaal te werken.

Bronnen